比恒大更劲爆的雷,炸了!

AIGC动态3周前发布 admin
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比恒大更劲爆的雷,炸了!

 

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【关 键 词】 中植集团破产清算金融帝国债务危机高净值投资

中植集团,这个曾经在金融界崭露头角的巨头,已经正式进入破产清算阶段。中植系通过下属公司控股、参股和管理的资产规模达到3.6万亿元,比恒大的资产规模还多出1.14万亿元。然而,如今中植系的崩塌速度之快令人惊叹,投资者可能面临“血本无归”的最坏结果。

中植集团在超过25年的发展历程中,构建了一个涵盖实体产业、资产管理、金融服务、财富管理等领域的综合性企业集团,控股十多家上市公司,投资煤炭、矿产,并持有信托、基金、财险、寿险等多张金融牌照。尽管其内部宣传资料称管理资产规模已超3.6万亿元,但截至2023年10月31日,公司包括货币资金在内的流动资产仅有180.86万元,严重资不抵债。北京市第一中级人民法院裁定受理中植集团破产清算申请,意味着中植集团将无法东山再起,对债权人清偿将成为其未来“活着”的唯一意义。

中植集团总资产账面金额约2000亿元,而负债本息规模则高达4200-4600亿元,严重资不抵债。如果公司资产能够全部变现用于偿债,投资者大概能够回收4成多的资产。为了保障债权人的合法权益,北京一中院决定将债权申报期延长至2024年4月20日。投资者只能无奈等待最后的裁决,看看自己能挽回多少损失。

中植系的创始人解直锟,一位低调务实的资本大鳄,曾被贴上“著名歌手毛阿敏丈夫”、“资本大鳄”、“胡润榜富豪”等标签。1995年,黑龙江中植企业集团公司成立,主业为造纸材料的经营与房地产开发、基建项目等。1997年,中植集团依靠吸收不良资产和房地产开发,积累了资本和人脉,逐步实施多元化战略。2001年,中植集团进入金融产业,入主中融信托,控股多家公司,逐渐完成了由实业到“全牌照”金控帝国的转型。中植集团通过募集资金,帮助有钱人投资到各种产业,发展成为一个资产规模超3.6万亿的超级金融帝国

然而,2021年底,解直锟突发心脏病离世,万亿巨轮失去掌舵人,企业内部管理混乱,多位高管和核心人员纷纷离职,大厦倾倒几乎是一夜之间。2023年年中,中植系旗下金融产品大面积出现兑付违约,引发市场关注。北京市公安局朝阳分局依法对“中植系”所属财富公司涉嫌违法犯罪立案侦查,对解某某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。中植集团发布致投资者的公开信,为相关产品陆续发生实质性违约向投资者致歉,并披露了总资产账面金额、负债本息规模及后续应对措施。

中植集团及旗下公司控股的金融机构数量至少33家,持股的上市公司达到56家。中植系财富公司以固收产品为主,大量产品或涉“资金池”模式,即募资端的资金供集团调配使用。这些资金成为中植集团在资本市场、地产以及投资等布局中攻城略地的“弹药”。然而,高达15%-16%的综合资金成本,实体产业难以负担,巨轮搁浅在所难免。

2023年6月,由于资产端大量应收款未能及时到位,导致流动性缺口,出现了第一次产品逾期兑付。中植被迫进入债务重组流程,压降负债比例和成本,加大实体产业投资力度,但在失去创始掌舵人后,叠加大环境影响,中植过往多年的模式积重难返。最终,中植系的资本操作如同一个“气球”,在一次又一次的运作后,终于撑不住“炸”了。

中植集团暴雷涉及的债权权益达到2300亿,受损的高净值投资人数量高达15万人,单个客户最大投资金额高达50多亿,企业客户近5000家。由于中植集团爆雷主要影响高净值人群,对社会层面的影响相对较小。总之,中植系命运齿轮的多次转动,最底层的原因都是人性,有欲望、有无奈、有自私。每个参与者都在自己的角度上选择了自己的最优解,最终造就了一个惊天巨雷。

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